Финансовое моделирование дает возможность эффективного анализа сложных ситуаций, связанных с необходимостью принятия стратегических решений. Этот инструмент финансистов позволяет рассмотреть множество предполагаемых и выбрать тот, который гарантирует сохранность и прибыльность вложений в инвестиции проекта.

Финансовая модель решает следующие задачи:

- имитация денежных потоков планируемой деятельности и оценка будущего финансового состояния компании с учетом данных реализуемых проектов;

- источники и варианты затрат финансовых ресурсов, привлекаемое финансирование;

- анализ рисков и выстраивание системы риск-менеджмента;

- оперативная коррекция и пересчет других возможных вариантов развития бизнеса;

- экономия времени за счет отказа в рассмотрении неприемлемых вариантов и быстрого принятия решения о прекращении неперспективных проектов.

Разработка финансовой модели особенно эффективна при решении трудоемких задач, для которых необходим большой практический опыт и прекрасная методическая основа.

Разработка финансовой модели включает в себя:

- сбор и анализ данных;

- выделение факторов, играющих ключевую роль;

- разработку имитационной модели потоков денежных средств проекта и компании в целом;

- создание и сравнение различных финансовых моделей с целью выбора альтернативного сценария, варианта реализации проекта;

- расчет показателей - инвестиционных и финансовых, рекомендации по их применению;

- количественную оценку рисков;

- анализ проекта в аспекте позиций всех его участников: инициаторов, инвесторов, кредиторов;

- выделение с последующим анализом цепочек стоимости;

- подготовку необходимых отчетов и заключений.

Финансовое моделирование мы выполняем согласно методическим рекомендациям государственных структур и ведущих банков. Проводим экспертизу подготовленных ранее моделей и их доработку.

Разработанные нами финансовые модели позволяют прогнозировать, как скажутся на компании любое изменение в соотношении различных факторов:

- появление конкурентов;

- снижение объема продаж;

- отвлечение средств на другие проекты.

Именно финансовая модель помогает принимать взвешенные бизнес-решения, вовремя удерживать компанию от шагов, которые могут привести ее к значительным убыткам, и неверных стратегических решений.

Подготовка и составление финансовой модели требуют значительной подготовительной работы, связанной с финансовым планированием на предприятии. Финансовое планирование должно учитывать операционные расходы компании, предусматривать периодический финансовый анализ показателей ее деятельности, контролировать исполнение планов. Финансовый анализ полученных сведений становится основой для финансовой модели бизнеса.

Нашими специалистами применяются различные методики финансового моделирования, соответствующие всем целям инвестиционного анализа. Основные критерии финансовой модели это реалистичность, точность, прозрачность.

Финансовая модель может быть составлена с такой степенью детализации, что может соответствовать уровню управленческого учета. Это в некоторых случаях может позволить использовать ее не только как финансовую модель инвестиционного проекта или как инструмент контроля хода его реализации, но и как подсистему управленческого учета (бюджетирования) и управления финансами предприятия.